دروس للتعامل بالعملات للمبتدئين والمحترفين

دروس للتعامل بالعملات للمبتدئين والمحترفين



الدرس الاول

التداول في سوق العملات : على عكس عمليات التداول في الأسهم وغيرها من الأسواق المالية والتي تشترط وجود البائع والشاري لحدوث عمليات البيع والشراء أو التواجد داخل مكان معين لحدوث هذه العملية فإن التداول بالعملات يتم بسرعة فائقة ... كل ما عليك هو أن تقرر أي عملية تريد بيع أو شراء وخلال ثواني معدودة ..

مميزات التداول في العملات :

يقدم سوق العملات الأجنبية أو ما يعرف بالفوريكس (forex) فرص عديدة وهائلة حيث يون العائد المرجو منها دافعا للدخول في بعض المخاطر المحسوبة ومن المميزات الموجودة في سوق العملات التي تجعل تحقيق هذه الفرص ممكنا ما يلي :

السيولة : إن سوق العملات يحتوي على تداول يومي بقيمة 1.5 ترليون دولار يوميا ... وهذا لايتوفر في أي سوق مالي آخر ....

الوصول السريع : حيث يمكنك الوصول الى سوق العملات من أي مكان في العالم وبدون قيود ...

سهولة عملية المقاصة : حيث أن عملية الشراء والبيع تتم في أي وقت كما أن عملية التصفية والمقاصة تتم في أي وقت ...

وضوح الإتجاهات : حيث يستطيع المتابع الجيد لحركة العملة تحديد الإتجاه العام لحركة العملة سواءا كان إرتفاعا أو إنخفاضا مما يمكنه من توقع الأسعار وإيجاد فرص الربح ....


كيف يمكن تحقيق الأرباح من التداول في العملات الأجنبية :

تقوم عملية تحقيق الأرباح في عمليات التداول في العملات الأجنبية على فكرة عامة بسيطة جدا وهي شراء العملة عندما يكون سعرها رخيصا وبيعها مرة أخرى بعد إرتفاع سعرها وتكون الإستفادة من مقدار الإرتفاع في سعر العملة المشتراة أو الإنخفاض في العملة المباعة . ولكن رغم بساطة الفكرة فإن تحديد السعر والوقت الذي تكون فيه العملة رخيصة يحتاج الى دراسة متأنية وشاملة للظروف المحيطة بتلك العملية في ذلك الوقت المعين وهو مايتم خلال الدراسة التقنية والمتابعة الشاملة للأخبار الإقتصادية التي تساعد على تحديد الحالة العامة لإقتصاد دولة العملة كحالة ميزان المدفوعات والتجارة الدولية وفروقات الفوائد البنكية .. التضخم ... هذا بالإضافة الى النتائج المستخلصة من دراسة الرسوم البيانية لحركة العملة في فترات معينة وتحديد السعرالعادل للعملة في ذلك الوقت وبالنتيجة معرفة ما إذا كانت العملة رخيصة (للشراء) أو أنها غالية ( للبيع ) وسوف نتكلم عن أنواع التحليل لاحقا ......


الهامش :

التداول بالهامش أو (Margin Trading) فإنه يعني أنك تستطيع أن تتعامل بمبالغ أكبر بكثير من التي سوف تخصصها للإستثمار ... تقوم فكرة الهامش على إمكانية قيام العميل بحجز مبلغ معين يتفق في معظم الحالات على مبلغ 100000 دولار نظير مبلغ أقل بكثير ويتراوح من 500 الى 2500 دولار ويسمى ذلك بعقد أو (Lot) ويقوم العميل بعمليات البيع والشراء بمبلغ 100000 دولار .. ولذلك تعتبر أهم مميزات هذا التداول وفي الوقت ذاته أهم عيوبه هي أن أي حركة بسيطة في عملة ما تؤدي لربح كبير أو خسارة كبيرة حسبما كان توجه العميل نفسه بالطبع ...
إحدى مميزاته الأخرى هي إتاحة الفرصة للبيع (sell) أو للشراء (Buy) على السواء كذلك عليك أن تتخلص من هذا العقد خلال فترة زمنية محددة....

************************************************** **************************


الدرس الثاني

غالبا ما يتم التداول في سوق العملات بسعر عملة ما مقابل عملة أخرى وتعتبر عملات الدول السبع العظام ( كندا – بريطانيا – الولايات المتحدة – اليابان – ألمانيا – فرنسا – إيطاليا ) أهم تلك العملات وأكثرها حركة وتقلبا والعملات هي :


الرمز بالإنجليزية العملة اللقب
______________________________________
GBP\USD الجنيه الإسترليني كابل CABLE
EUR\USD اليورو EURO
USD\JPY الين الياباني YEN
USD\CHF الفرنك السويسري SWISSY
USD\CAD الدولار الكندي لووني LOONIE
AUD\USD الدولار الإسترالي أوسي AUSSI
EUR\GBP يورو / إسترليني
EUR\JPY يورو /ين
EUR\CHF يورو / فرنك
GBP\CHF إسترليني / فرنك
GBP\JPY إسترليني / ين
CHF\JPY فرنك / ين
NZD\USD الدولار النيوزيلاندي كيوي KIWI
GLD\USD الذهب GOLD
SLV\USD الفضة SILVER
USD\ZAR الرائد الجنوب إفريقي .زار ZAR

أنواع تجارة العملات :
هنالك نوعان من أنواع التجارة في العملات :

السوق الفوري (Spot Market )
السوق الآجل ( Futures Market)

بشكل عام يتوجه المستثمرون الى السوق الفوري لما يقدمه من مرونة وسيولة عالية ومن أهم العوامل التي دفعت المستثمرين الى التعامل بالسوق الفوري ما يلي :

السيولة العالية : من خلال حجم تداول عالي للغاية يتيح الفرصة للشراء أو البيع في أي لحظة على عكس السوق الآجل .

السوق الفوري غير خاضع لتكاليف ومصاريف (NFA ) الهيئة العامة للأسواق الآجلة والتي غالبا ما تقوم الشركات بتحميلها على العميل في صورة عمولة أكبر .

السوق الفوري مستمر لمدة 24 ساعة يوميا مما يتيح الفرصة للتداول في أي وقت ومن أي مكان ..

التداول في الأسواق الآجلة يحتم عليك التخلص من عقودك خلال فترة أقصاها 3 أشهر بينما السوق الفوري يمكنك من الإحتفاظ بالعقود المشتراة لمدة أقصاها عام كامل ....

وأخير من أهم العوامل التي يجب أن تأخذ بعين الإعتبار قبل بدأ إستثمارك هو أن التداول بالعملات عملية إستنتاجية في المقام الأول والأخير وقد ينطوي على حركات وتقلبات عنيفة في بعض الأحيان مما قد يجعل المستثمر عرضة لخسارة جزء أو كل المبالغ المستثمرة لذا ينصح بعدم إستثمار ي مبالغ لا يستطيع المستثمر تحمل خسارتها

أخواني سنتكلم في الدرس الثالث عن أنواع التحليل في مجال العملات ...ودمتم سالمين

كان هذا الدرس الثاني ( تعمدت الدرس الثاني أن يكون بسيط لسهولة إستيعاب أخواننا المبتدئين )

************************************************** ****
الدرس الثالث

أنواع التحليل :

التحليل الأصولي للعملات
التحليل التقني للعملات

التحليل الأصولي : ويقصد به دراسة الأخباراليومية والإسبوعية والشهرية التي تصدرها المؤسسات الحكومية أو الخاصة والتي توضح الحالة الإقتصادية لإقتصاد الدولة المعنية . وتأثير تلك الأخبار أو التقارير قد لا يبدو فوريا على حركة العملات قي بعض الأحيان مما يفقد المتداول حديث الخبرة الثقة في تلك التحاليل ما يجب لفت الإنتباه اليه إن تأثير الأخبار والتقارير الإقتصادية ليس بالضرورة فوريا ولكنه بكل تأكيد يعمل على رسم صورة عامة لحالة الإقتصاد وبالتالي يصبح له ثأثير قوي على المدى البعيد..

من الخصائص المميزة لسوق العملات أن التفاعل مع الخبر يقوم أساسا على تفسير الجانب الأكبر من المتداولين لهذا الخبر وليس مدى إرتفاع أو إنخفاض الرقم المعلن في الخبر ..فسوق العملات أبعد ما يكون عن أنه سوق جامد بل هو مرن ومتغير ...

المتداول يجب أن ينتبه الى ثلاثة أرقام لكل خبر يصدر من أية دولة وهي :

الرقم السابق (Previous Figure) مقدار المؤشر قي الفترة السابقة
الرقم المتوقع (Expected Figure) الرقم الذي يتوقع أن يصدر
الرقم الصادر (Actual Figure) الرقم الفعلي الذي صدر

هنا عليك أيضا أن تنتبه الى فكرة أن المتداولين أحيانا يزيد تفاؤلهم أو تشاؤمهم لدرجة أنهم قد يتوقعون رقما أعلى أو أقل بكثير من الرقم المتوقع حتى . وهذا يفسر صدور بعض الأرقام أعلى من التوقع الرسمي ومع ذلك تجد العملة تهبط . أو صدور الرقم أقل من المتوقع ويصاحب ذلك إرتفاع العملة السبب أن المتداولون أو التوقع كان أعلى أو أقل من التوقع الرسمي ...

هنالك تقارير إقتصادية تؤثر في العملة تأثيرا مباشرا وهي :

مبيعات السيارات : عدد السيارات المباعة خلال فترة 10 أيام قبل إعلان التقرير ما يجعله أكثر التقارير الإقتصادية حداثة وواقعية وكذلك مؤشر مبكر هام يساعد على التنبؤ بقيمة مبيعات التجزئة والإستهلاك الشخصي . حيث أن إرتفاع الرقم الصادر يعتبر إيجابيا للعملة ..
ميزان المدفوعات Balance of Payments ) ملخص كامل لجميع عملات الدولة التجارية مع جميع دول العالم كلما إرتفع الرقم كان ذلك إيجابيا وبالطبع إذا كان الرقم بالسالب فإن ذلك يعد عامل سلبي للعملة .
الميزان التجاري (Balance Of Trade)
الرصيد المالي (Capital Account or Financial Account)
مصروفات ا|لإنشاء (Construction Spending)
مؤشر أسعار المستهلك (Consumer Price Index)
مؤشر أسعار المصنعين (Producer Price Index)
الرصيد الحالي (Current Account )
أوامر السلع المعمرة ( Durable Goods Orders)
مؤشر تكلفة العمالة (Employment Cost Index)
تقرير البطالة (The Unemployment Report )
طلبات الإعانة لغير الموظفين (Jobless Claims)
طلبات المصانع (Factory Order )
إجمالي الناتج المحلي ( Cross Domestic Production )

وغيرها من المؤشرات الإقتصادية

أخواني وأخواني الكرام يمكنك الإطلاع على هذه الروابط لمتابعة التحاليل الإقتصادية والأخبار المتنوعة :

Reuters.com - World News, Financial News, Breaking US & International News
biz.yahoo.com
Online Investing: Stocks, Personal Finance & Mutual Funds at SmartMoney.com
Bloomberg.com
Forexnews.com
Forex Markets: Tools and Information for Online Currency Traders
Business, financial, personal finance news - CNNMoney.com
MarketWatch.com Home
MoneyTec.com Traders Community Forum
CBS.com - Official Site of CBS
Forex TV - The Source For Forex News
Forex News Forex Charts Forex Quotes Forex Broker Forex Research Foreign Exchange Video Currency Chart Quote Rate Brokers
FX Week - The Global business of foreign exchange
Stock Market News, Business News, Financial, Earnings, World Market News and Information - CNBC.com
www.currencies.thefinancials.com
Online news, breaking news, feature stories and more - ABC News
Forex Street. The Foreign Exchange Market

************************************************** ************
قواعد تهمك في التجارة العملات قبل التجربة
ماهو الفوركس؟

هو السوق الذي تتم فيه المتاجرة بالعملات الأجنبية بنظام "MARGIN" الهامش .ماالمقصود بالمتاجرة بنظام "MARGIN" الهامش؟
المتاجرة بنظام الهامش تتيح للتاجر البيع والشراء بمبلغ يفوق رأس ماله بأضعاف كثيرة وهو مايسمى بالرافعة المالية حيث يتمكن التاجرمن استخدام 1000 دولار للإتجار بـ 100 ألف دولار.

قــواعد هامة في الفوركس

1- أختبر نفسك بالحساب التجريبي:
من الأخطاء الجسيمة والمؤلمة هي دخول السوق في البداية بحساب حقيقي،فلا بد من معرفة واستيعاب السوق من خلال الحساب التجريبي وفهم الأخطاء التي تتعرض لها قبل البداية في الحساب الحقيقي.

2- قراءة معطيات الأسواق:
لابد من الحصول على صورة واضحة لحالة الأسواق عن طريق الإطلاع على الأخبار المؤثرة في سلوكيات الأسواق وبلورة التحليل الفني الذي يعكس مرآة الأسواق ويمهد الطريق للمتاجره الناجحة الرابحة بإذن الله.

3- أنـــواع الحسابات:هناك نوعان من الحسابات هما حسابات عاديه"STANDARD"
و حسابات صغيرة"MINI".

4- لاتستخدم أكثر من10% من الرافعة الماليه:
لأن استخدامك لأكثر من 10% يعرضك للخسارة بسبب "MARGIN CALL" .

5- انتبه للمارجن كول"MARGIN CALL":
المارجن كول: هو النقطه التي عندها يصبح المارجن غير المستخدم صفر،ويصبح المارجن المستخدم هو رصيدك الجديد .
وبمعنى آخر: هو النقطة التي لايستطيع الحساب تحمـــــــــل أي خسارة،لأنه سوف يدخل في التأمين الذي تملكه مؤسسة السمسرة
"BROKERAGE" فتضطر لإقفال العقود للمحافظـــــة على نقودها من الخسارة .

6- اعرف الـ "BALANCE" و الـ "EQUITY" :
Balance: هو الرصيد الأساسي قبل إجراء أي عملية.
Equity: هو الرصيد المتحرك والذي يتغير بالزيادة أو النقصان حسب المكسب أو الخسارة.

7- انتبه لحركة الدولار الأمريكي:
لأن الدولار هو المحرك الرئيسي لأسواق العملات ولذالك لابد من الإطلاع على العوامل المؤثرة على الدولار الأمريكي ومراقبته .

8- استخدم وقف الخسارة"STOP LOSS":
لابد من استخدام وقف الخسارة خاصة إذا كان الحساب لايستطيع تحمل تقلبات السوق العنيفة.
كما أنه لابد من مراعاة اماكن وقف الخسارة وتجنب الاماكن التي يستهدف فيها صناع السوق وقف الخسارة فيها ومن ثم عودة السوق إلى سلوكه السابق.

9- اعرف قيمة النقطة:
لابد أن تعرف قيمة النقطة وهي الجزء من السنت.
فمــثلاً:
إذا كان سعرشراء اليورو:1.2500 وقمت ببيعه عند سعر1.2510 فيصبح ماكسبته 10 نقاط فقط.ثم تضرب عدد النقاط بقيمة النقطة فينتج عن ذلك المثال التالي:
قيمة النقطة 10 دولار * 10 نقاط = 100 دولارمع العلم أن الشركات تختلف عن بعضها البعض في قيمة النقاط.